АСВ выявило в «Инвестбанке» 2825 фиктивных вкладов на общую сумму 1,37 млрд рублей

В банках, лишившихся лицензий во втором полугодии 2013 года, были сформированы фиктивные вклады на сумму 4,6 млрд руб., подсчитало Агентство по страхованию вкладов. Об этом в пятницу пишет «РБК daily». Треть из них приходится на «Инвестбанк».

АСВ считает, что за второе полугодие 2013 года в 14 банках с отозванными лицензиями было выявлено 9116 операций искусственного формирования вкладов физлиц на общую сумму 4,6 млрд руб. Самый большой объем фиктивных вкладов АСВ зафиксировало в «Инвестбанке» — 1,37 млрд руб., при этом общая сумма выплат вкладчикам этой кредитной организации из фонда страхования вкладов составила 30,6 млрд руб.

Квазидепозиты формируются за счет внесения в документы бухучета записей о зачислении средств на счета подставных физических лиц, перевода денег со счетов компаний и индивидуальных предпринимателей на счета граждан. Фиктивные вклады появляются в момент образования у банка картотеки: ситуации, когда кредитная организация перестала проводить платежи. Хотя с каждой конкретной операцией АСВ разбирается индивидуально, уточняет представитель агентства. Его замгендиректора Андрей Мельников пояснил, что большинство подозрительных операций с депозитами во втором полугодии 2013 года были «лавинообразными» и, судя по их характеру, прошли с участием сотрудников банков. «Если смотреть их отношение к общему объему выплат, то оно составило 3,8%, в предыдущие годы оно было на уровне 5%», — отметил он.

Как и раньше, АСВ готово оспаривать требования квазивкладчиков в суде. Пока, по словам Андрея Мельникова, исков практически не поступало. «Напротив, по отдельным банкам примерно одна шестая квазивкладчиков обратились с заявлением о признании этих сделок недействительными и просьбой восстановить средства на первоначальных счетах», — говорит представитель АСВ.

По судебной практике, АСВ выигрывает 90% дел по оспариванию претензий на страховое возмещение.

Напомним, в конце декабря Андрей Мельников заявил, что около 2 800 человек подозреваются в фиктивных операциях в последние дни работы «Инвестбанка». Это юридические лица, которые переводили свои средства на счета граждан, с тем чтобы поменять свою очередность с третьей на первую, и крупные вкладчики-физические лица, у которых на счетах были суммы, превышающие размеры страхового возмещения, пояснил он. «Все эти клиенты не включены в реестр страховых выплат», — предупредил тогда он.

В среду региональный министр финансов Виктор Порембский сообщил, что 1600 человек получили отказы в выплате страховок Агентства по страхованию вкладов. Как пояснила руководитель Главного управления Банка России в области Ирина Петрова, значительная часть таких вкладчиков накануне отзыва лицензии у «Инвестбанка» дробили свои вклады.