В Калининграде уже два года расследуется дело о мошенничестве, жертвами которого стали как минимум девять прихожан протестантской церкви, ущерб составил 12,5 млн рублей. Потерпевшие доверили финансы трейдеру, которая спустя некоторое время отказалась возвращать деньги. Полиция поначалу не хотела заниматься этой историей, но после многократных жалоб в прокуратуру дело все же возбудили. Впрочем, расследование, по словам потерпевших, идет крайне вяло, а подозреваемого в деле вообще нет. Корреспондент «Нового Калининграда» пообщался с потерпевшими, изучил материалы уголовного дела и рассказывает, как калининградцы, желающие заработать деньги на Форексе, уже два года не могут получить обратно инвестированный в валютный рынок капитал.
Большие риски
Директор одной из калининградских фирм Светлана Давыдова (фамилия изменена по просьбе героини) долго сопротивлялась соблазну заработать легкие деньги, она считала, что это невозможно в принципе. Довериться Марине Румбе, трейдеру, играющему на рынке Форекс, на протяжении нескольких месяцев ее настойчиво убеждал близкий друг. Давыдовой гарантировали годовой доход в 60 процентов от суммы депозита.
В эффективности инвестирования в Форекс она убедилась уже через месяц, когда на ее счет перевели первые проценты от сделок. Через некоторое время, воодушевленная успехом, Давыдова решила увеличить сумму депозита. Тогда, в 2013 году, на Светлане «висел» еще и ипотечный кредит. Расплачиваться за купленную некогда гостинку Давыдовой помогали родители, они прислали дочери 900 тысяч рублей. Немного поколебавшись, Светлана перевела все эти деньги трейдеру Марине Румбе.
Специалисты по финансовой грамотности предупреждают, что реальный заработок на валютном рынке Forex возможен только в том случае, если у человека есть реальный капитал (минимум 10 тысяч долларов) и большой опыт торговли на финансовых рынках. В 2014 году СМИ сообщали, что на финансовыми рынке возросло число компаний-подделкок под
К началу осени 2014 года у Румбы в доверительном управлении находилось уже более 4 млн рублей, принадлежащих Светлане Давыдовой. Женщине наконец удалось исполнить свою мечту — она слетала с друзьями в Таиланд и теперь стала задумываться о покупке двухкомнатной квартиры.
Последний крупный платеж от Румбы — 100 тысяч рублей — Светлана Давыдова получила в сентябре. В следующем месяце трейдер заявила, что у нее возникли проблемы с выводом денег из брокерской конторы. Даты платежа постоянно переносились, а в
Позже выяснится, что как минимум девять клиентов Марины Румбы так и не смогли получить обратно инвестированные, как они полагали, в игру на рынке Форекс деньги. В марте 2015 года Следственное управление УМВД возбудило уголовное дело по статье «мошенничество». Всех потерпевших объединяет то, что они ходили в одну протестантскую церковь.
Не было тревог
Марина Румба производила впечатление обстоятельного человека, глубоко погруженного в рынок Форекс. Во время разговора она засыпала собеседника соответствующей терминологией: «кредитное плечо», «разрыв», «спред» «коридор» и другими. Она называла себя «профессиональным трейдером», торгующем на площадке «Альпари» с 2008 года. Позже, когда обманутые протестанты придут в эту брокерскую контору, там скажут, что Румба никогда с ними не сотрудничала.
Форекс — пример антагонистической игры: если
Основу деятельности рынка Форекс составляет торговля национальными валютами различных стран. Базовым принципом движения валютных курсов является потребность государственных учреждений и коммерческих структур по всему миру конвертировать прибыль, полученную за рубежом, в национальную валюту. Однако на их долю приходится около 5% от общего оборота валютного рынка. Остальные 95% обеспечивает спекулятивный капитал валютных трейдеров, которые стремятся извлечь прибыль от движения курсов валют. Таким трейдером и была Марина Румба, обещавшая за вознаграждение зарабатывать для своих клиентов 30 процентов от суммы депозита в квартал.
Предприниматель Валентин Шишканов, занимавшийся грузоперевозками, — один из тех, кто попал под обаяние Марины Румбы. Валентину 36 лет, у него жена, двое детей, из увлечений — спортзал, футбол, игра на гитаре. Шишканов, как и Светлана Давыдова, посещал одну из протестантских церквей Калининграда. С Румбой его познакомил брат по вере Иван Мошников еще в 2012 году. Для Давыдовой Мошников вообще был одним из самых близких друзей, его она знала с детства. «Он был не только братом, но и другом, мы с ним близко дружили. У Ивана всегда была репутация порядочного человека. Он мало тратил, много копил», — рассказывает о Мошникове Шишканов. Самого Валентина тогда сильно интересовала торговля валютой, он даже ходил на курсы, посвященные разбору механизма игры на рынке Форекс.
Почти все время Иван рассказывал о Марине Румбе и ее успехах. Мошников называл себя инвестором, и призывал тоже вкладывать деньги в Румбу как профессионального трейдера. Сейчас, спустя почти пять лет, Валентин Шишканов думает, что Мошников был с Румбой заодно. Он предполагает, что Иван получал от нее процент за привлечение каждого нового клиента.
Но тогда Мошников был своим. «Если
Но тогда предприниматель прислушался к советам друга и вместе с
Деньги Шишканов из оборота не выводил, дожидаясь момента, когда накопленной суммы хватит на строительство дома. Тогда же, спустя год уговоров со стороны Мошникова, под доверительное управление Румбы несколько сотен тысяч отдала и Светлана Давыдова. Она посчитала, что раз уж Шишканов, человек, который аккуратно и грамотно распоряжается своими финансами, доверился Румбе, то и ей бояться нечего. «Тревог не было ни у кого абсолютно. Основания не доверять тоже. К тому моменту Румба стала для нас другом, с которым мы проводили время и отмечали праздники», — рассказывает Давыдова.
На очной ставке с Давыдовой 30 июня 2017 года Мошников будет отрицать, что уговаривал свою подругу инвестировать финансы в Форекс через Румбу. Он скажет, что лишь говорил о своих успехах в этом деле. Почти на все вопросы следователя Иван Мошников так и не ответил, воспользовавшись 51 статьей Конституции, дающей право не свидетельствовать против себя и своих близких. По словам Давыдовой, Мошников был встревожен, хотя его в преступлении никто не обвинял и по делу он проходит лишь как свидетель. «Скрывать мне нечего, Румба моим близким родственником не является», — сказал Мошников, на очную ставку он пришел с адвокатом. При этом Мошников оказался единственным человеком из компании друзей и братьев по вере, который
К 2014 году у Румбы скопилось 5 миллионов рублей, принадлежащих Валентину Шишканову, но когда он попросил их вывести, трейдер сказала, что сделать этого не может, так как «свободных денег нет». «Что она только ни рассказывала, водила за нос с мая. То говорила, что законодательство изменилось, то предлагала самим зарегистрироваться в брокерской конторе и всяческие юлила, когда ее прямо спрашивали, где деньги», — вспоминает Шишканов.
А
Долгая дорога к делу
В ноябре 2014 года с Мариной Румбой в «Литовском ресторане» встретились все 9 девять протестантов, перед которыми она должна была объясниться. На встрече она рассказывала, что обязательно всем все вернет. Но ей не поверили: инвесторы догадались, что Румба для расчета с одними клиентами, брала деньги у других, создав, по сути, небольшую финансовую пирамиду. В разговоре со следователем она подтвердила, что действительно передавала деньги Светланы Давыдовой другим инвесторам, но не предупреждала ее об этом.
Уголовное дело по факту мошенничества в особо крупном размере следователь регионального УМВД возбудил в начале апреля 2015 года только после вмешательства областной прокуратуры. До этого полицейские ссылались на «
В коллективной жалобе (копия имеется в распоряжении «Нового Калининграда») потерпевшие написали, что Марина Румба согласно договору должна была приостановить все операции, если потери от проведенных сделок на Форексе составят 20 процентов от суммы депозита, но не сделала этого. Общий ущерб составил 12,5 млн рублей. «Такое бывает» — ответила трейдер на вопрос следователя, почему результат сделок был убыточным. Румба не смогла сказать, на какие торговые счета заводились деньги, потому что всю технику у нее изъяли оперативники во время обыска.
В разговоре с корреспондентом «Нового Калининграда» Марина Румба заметила, что обвинения Давыдовой, Шишканова и других ее клиентов беспочвенны. По словам Румбы, она предупреждала всех о возможных рисках и
К весне 2015 года люди, потерявшие деньги, пытались воздействовать на следствие при помощи надзорного ведомства. Светлана Давыдова даже дважды летала в Москву в главное следственное управление и рассказывала о бездеятельности регионального УМВД. «Уголовное дело расследуется вяло, безынициативно, без желания докопаться до истины и защитить людей», — критиковали калининградцы работу местных следователей.
С момента возбуждения уголовного дела прошло больше двух лет, но подозреваемый так и не найден, хотя, как считают потерпевшие, «всё» указывает на Румбу. Они называют ее «псевдотрейдером». Дело о мошенничестве ведет следователь Екатерина Ярошенко. В разговоре с «Новым Калининградом» она заявила, что причастность Румбы к совершению преступлений все еще устанавливается. При этом адвокат, представляющий интересы группы потерпевших, считает, что у следователя просто не хватает опыта расследования подобных дел. Именно поэтому Марина Румба
Последний раз Светлана Давыдова получила от Марины Румбы деньги в июле 2017 года. Трейдер перечислила ей 7 тысяч рублей из требуемых 4 миллионов.
Дополнено: В настоящее время следователи проводят целый комплекс экспертиз, необходимых для решения вопроса о передаче дела в суд, сообщили в пресс-службе регионального УМВД.
Текст — Олег Зурман, фото — Олег Зурман, Виталий Невар «Новый Калининград»
Нашли ошибку? Cообщить об ошибке можно, выделив ее и нажав
Ctrl+Enter