СМИ: банки заблокировали миллионы карт и счетов физлиц с начала года

За первые недели 2026 года количество временных блокировок карт и счетов физлиц в рамках борьбы с мошенничеством составило 2–3 млн, в то время как ранее в месяц блокировалось в среднем около 330 тыс. переводов. Как сообщает «Коммерсант», это следствие расширения критериев подозрительных операций по 161-ФЗ.

На финансовых форумах появились сотни жалоб на необоснованные блокировки карт и счетов граждан. В большинстве случаев причины блокировки клиентам непонятны, а попытки получить ответ от банков переадресовываются в Центральный банк. Помимо карточных переводов под блокировку стали попадать клиенты, совершающие покупки на маркетплейсах.

«Массовый характер блокировок является следствием как резкого расширения критериев подозрительных операций, так и автоматизации антифрод-систем, — указала партнер практики частных клиентов АБ „Вертикаль“ Татьяна Микони.— Алгоритмы выявления сомнительных или подозрительных операций настроены таким образом, чтобы максимально исключить любую вероятность того, что такая операция останется незамеченной, а значит, предполагается большая погрешность в их работе».

В ЦБ постоянно анализируют эффективность действующих требований: «При необходимости вносим изменения в нормативные документы. Так, изменили механизм реабилитации продавцов криптовалюты, которые оказались вовлечены в мошеннические схемы и в результате попали в базу данных Банка России о мошеннических операциях».

Банкиры также признают, что новые критерии привели к росту блокировок, однако они стараются максимально быстро разбираться в ситуации и снимать ограничения, отмечает «Коммерсант».

Напомним, что с 1 января в России ужесточились меры борьбы с финансовыми мошенниками. Банки теперь обязаны применять расширенный перечень критериев для выявления подозрительных операций и вводить обязательную 48-часовую задержку для рискованных переводов.

К таким признакам, например, относятся: активные звонки или СМС с незнакомых номеров за несколько часов до операции, крупный перевод от 200 000 рублей самому себе через СБП из другого банка за сутки до отправки денег новому получателю, смена номера телефона, привязанного к онлайн-банку или «Госуслугам», в течение 48 часов перед переводом. Полный список из десятков критериев опубликован на сайте Банка России.