Черный пояс по инвестициям: как заработать на бирже?


Рано или поздно вы устанете от банковских вкладов. Это понятно: мало того, что забрать вклад невозможно раньше срока без потери процентов, так еще и доходность по банковским депозитам оставляет желать лучшего.

В последнее время банки все чаще предлагают процент на остаток по текущим счетам, но для получения этого процента надо постоянно держать на счету довольно солидную сумму. Впрочем, такова суть банка: он сам вкладывает средства в самые разные активы — выдает кредиты, покупает ценные бумаги, торгует валютой и неплохо на этом зарабатывает, а вкладчикам отдает лишь небольшую часть своего дохода — зато гарантированную.

Именно поэтому даже тем, кто в целом не склонен к риску, рекомендуют хотя бы небольшую часть сбережений держать не в банках, а в биржевых инструментах, в первую очередь в акциях — так как именно они способны обеспечить доходность выше инфляции в долгосрочной перспективе. Деньги, инвестированные через биржу, начинают работать сразу же, а вывести их можно в любой момент — хотя лучше не делать это без веских причин: именно долгосрочное инвестирование с минимальным пересмотром портфеля позволяет получить хорошую доходность.

Как это работает? Компании постоянно растут и развиваются вместе с экономикой. Цены на их товары растут, увеличивается и число клиентов. Это трансформируется в рост доходов компаний — и в цену их акций на бирже. Кроме того, компании также могут выплачивать дивиденды — обычно это делают крупные и зрелые предприятия. Акции таких компаний еще называют голубыми фишками. На российском рынке голубые фишки — это «Сбербанк», «Газпром», на западном — IBM, Ford, Johnson&Johnson и т. д.

Молодые и растущие компании редко платят дивиденды, но зато если их бизнес-идеи «выстрелят», взлетит и цена их акций. Такие бумаги еще называют акциями перспективных компаний. Среди них когда-то были Google и Amazon (теперь они перешли в разряд голубых фишек), Tesla и Netflix. Конечно, они более рискованны, чем голубые фишки, но и потенциальный доход по ним может быть выше.

Самый многообещающий способ вложений в акции перспективных компаний — участие в IPO (Initial Public Offering), то есть в первичном публичном размещении. Здесь пригодится совет аналитиков, так как поток компаний, выходящих на биржу, довольно велик, но при этом далеко не все имеют хорошие перспективы. Эксперты ИК «Фридом Финанс» постоянно отбирают наиболее многообещающие IPO, обращая внимание не только на финансовые показатели и наличие конкурентных преимуществ, но и на то, есть ли у крупных инвесторов интерес к этой компании, а также есть ли среди ее акционеров известные люди. Вот лишь несколько примеров IPO, которые принесли инвесторам отличную доходность: компания-разработчик технологической платформы для покупки и размещения рекламы Trade Desk Inc. с момента размещения в 2016 году подорожала на 427 процентов. Еще одна технологическая компания — Docusign, разместившаяся в апреле 2018 года, подорожала уже на 115%.


На фондовом рынке важно выбрать стратегию, которая подходит тебе. На одном полюсе будет сверхконсервативный подход, при котором приобретаются только надежные голубые фишки с высокими дивидендами. Сюда же можно добавить облигации — они похожи на банковский депозит тем, что компании одалживают у инвесторов средства, а потом возвращают с определенным процентом. Однако облигации можно продать в любой момент и забрать накопленный доход, а кроме того, если купить облигацию, номинированную в долларах, то доходность по ней окажется выше, чем по большинству валютных депозитов.

На противоположном от сверхконсервативной стратегии полюсе — стратегия рискованная. В этом случае портфель составляется исключительно из акций перспективных компаний, сегодня они в основном относятся к таким сегментам, как биотехнологии, кибербезопасность и здравоохранение.

Ну а между этими плюсами — множество самых разных вариантов комбинации дивидендных и растущих акций в разных пропорциях.

Какую бы стратегию вы ни выбрали, следует придерживаться простых правил работы на бирже. Во-первых, не пытаться спекулировать, а вкладывать надолго, можно небольшие суммы, но регулярно — например, каждый месяц. Ловить «провалы» и «пики» — практически бесперспективное занятие, а комиссии от частых сделок могут откусить солидную сумму от дохода.

Во-вторых, не пренебрегайте диверсификацией — пусть ваш портфель будет максимально разнообразным, чтобы в нем было место акциям разных отраслей и из разных концов света. Это сгладит остроту кризисов.

Конечно, разобраться в том, какие акции выбрать, бывает непросто — скажем, только в американском индексе широкого рынка S&P 500 их, соответственно, 500, а на всем американском рынке более 3000! И если голубые фишки мы все знаем, то найти растущие перспективные компании бывает под силу только специалистам.

Здесь может помочь такая услуга, как консультационное управление — его предлагает своим клиентам, например ИК «Фридом Финанс». В рамках КУ клиент получает рекомендации от аналитиков, которые постоянно отслеживают новые компании — причем не только их финансовые показатели, но и исследуют новостной фон вокруг них. На основе этого специалисты отбирают те акции, которые могут в ближайшее время выстрелить. Но последнее слово остается за клиентом — решение о покупке он принимает сам.

За подробной информацией о возможностях на фондовом рынке вы можете обратиться в офис ИК «Фридом Финанс» в Калининграде по адресу: пл. Победы, д. 10, БЦ «Кловер», вход с ул. Черняховского. Тел. +7(4012)920878. E-mail: kaliningrad@ffin.ru

*ООО Инвестиционная компания «Фридом Финанс», ООО «ФФИН Банк»

*Дисклеймер: 

Информация, размещенная на данной странице, является справочно-информационными материалами, не имеющими целью продвижения товаров на рынке, не является предложением или рекламой ценных бумаг, не адресована неопределенному кругу лиц, предназначена для квалифицированных инвесторов. Приобретение ценных бумаг иностранных эмитентов, не допущенных  к публичному размещению и (или) публичному обращению в РФ, возможно только за счет квалифицированных инвесторов. О порядке признания квалифицированным инвестором и инвестиционных возможностях участия в IPO можно получить консультацию по телефону +7(4012)920878 .

Владение ценными бумагами и прочими финансовыми инструментами всегда сопряжено с рисками: стоимость ценных бумаг и прочих финансовых инструментов может как расти, так и падать. Результаты инвестирования в прошлом не являются гарантией получения доходов в будущем. В соответствии с законодательством компания не гарантирует и не обещает в будущем доходности вложений, не дает гарантии надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов. Услуги по совершению сделок с зарубежными ценными бумагами доступны для лиц, являющихся, в соответствии с действующим законодательством, квалифицированными инвесторами, и производятся в соответствии с ограничениями, установленными действующим законодательством .

Справка

Фридом Финанс инвестиционная компания

г. Калининград, пл Победы, 10, БЦ Кловер, 1 этаж
1938
На правах рекламы
Источник: ООО «Инвестиционная компания „Фридом Финанс“»

Что осталось по наследству

Главный редактор «Нового Калининграда» Денис Туголуков о крахе надежд в отношении «Балтики».