Центробанк обязал кредитные организации проверять паспорта клиентов на сайте ФМС

Банк России обязал кредитные организации проверять действительность паспортов граждан на сайте Федеральной миграционной службы. Об этом во вторник пишут «Известия», в чьём распоряжении оказалось соответствующее указание Банка России. Как отмечает издание, ранее у российских банков такой обязанности не было.

«Все документы, позволяющие идентифицировать клиента, должны быть действительными на дату их предъявления, — говорится в указании. — Для проверки паспортов граждан банки должны использовать информационный сервис на сайте ФМС (чтобы установить, действителен ли документ, необходимо ввести серию и номер паспорта. — прим. „Известий“). Если клиент является гражданином иностранного государства, то вместе с паспортом предоставляется заверенный нотариусом перевод на русский язык».

Таким образом, указание, подписанное председателем ЦБ Эльвирой Набиуллиной и директором Росфинмониторинга Юрием Чиханчиным, обязует банки проверять на подлинность паспорт при идентификации клиентов в рамках любых операций, включая открытие вклада, выдачу кредита, обмен валюты и денежные переводы, сумма которых превышает 15 тыс руб. За неисполнение этих требований предусмотрены штрафы: должностные лица могут быть наказаны на сумму от 10 тыс до 30 тыс руб., а сам банк — на 50–100 тысяч.

Кроме того, как сообщил «Известиям» источник, близкий к Банку России, за неоднократное нарушение указания предусматривается и крайняя мера — приостановление операций и отзыв у банка лицензии. При этом источник отметил, что проверка паспортов на сайте ФМС — только начальный этап на пути формирования канала обмена данными между банками и миграционной службой. Для обеспечения конфиденциальности информации необходимо использование закрытых каналов связи и шифрования, указал собеседник издания. Следующий этап — предоставление кредитным организациям доступа к базам данных ФМС, включая паспортные данные и фотографии граждан.

Как пояснили «Известиям» представители некоторых банков, идентификация клиентов проводилась и раньше, но требование по проверке паспортов на действительность теперь закреплено в указании.

Нашли ошибку? Cообщить об ошибке можно, выделив ее и нажав Ctrl+Enter

Текст: Оксана Шевченко